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宣城市地方金融监管局关于印发全面推行行政执法三项制度实施方案的通知

作者: 发布时间:2019-12-13 10:25 信息来源:市金融监管局 访问次数: 字体大小:

各科室:

    为落实《安徽省人民政府办公厅关于印发全面推行行政执法公示制度执法全过程记录制度重大执法决定法制审核制度实施方案的通知》(皖政办秘〔2019〕64号)、《宣城市人民政府办公室关于贯彻落实行政执法公示制度执法全过程记录制度重大执法决定法制审核制度的通知》(宣政办秘〔2019〕88号)有关要求,经研究,现将《宣城市地方金融监管局行政执法三项制度的实施方案》印发给你们,请遵照执行。


宣城市地方金融监督管理局

                                                                                                                                           2019年12月12日

宣城市地方金融监管局行政执法三项制度的实施方案                                     


    为进一步推进我市地方金融监管领域行政执法透明规范合法公正,维护人民群众合法权益,结合我局工作实际,制定如下工作实施方案:

    一、全面推行行政执法公示制度

    行政执法公示制度是指依法将执法的主体、依据、范围、权限、程序、救济渠道等信息主动向社会公开。

    (一)公示主体

    按照“谁执法谁公示”的原则,发布《市地方金融监管局行政执法清单》,并建立清单动态调整制度,每年动态调整行政执法事项目录。凡我局作出的行政执法行为,由金融监管科承担公示内容的采集、制作,综合科在我局网站等公示平台发布、更新,完成事前、事中和事后公示。

    (二)公示内容

    1.强化事前公开。公开的事项包括:(1)行政执法事项的名称、种类、依据、承办机构、办理程序和时限、救济渠道和随机抽查事项清单等信息;(2)行政执法事项办事服务指南、示范文本、执法流程图以及需要提交的材料目录等服务信息;(3)接受监督举报的地址、邮编、电话、邮箱及受理程序;(4)其他依法应当向社会公示的信息。(监管科承办,持续实施)

    2.规范事中公示。公示的事项包括:(1)主动出示有效执法证件,向当事人和相关人员表明身份;(2)主动告知行政相对人执法事由、执法依据、权利义务等,并做好解释说明工作;(3)依法出示、送达相关执法文书;(4)明示审批人员岗位职责、申请材料示范文本、办理进度查询、咨询服务、投诉举报等信息;(5)其他依法应当向社会公示的信息。(综合科、监管科按职责承办,持续实施)

    3.加强事后公开。行政执法机关要在执法决定作出之日起20个工作日内,向社会公布执法机关、执法对象、执法类别、执法结论等信息,行政许可、行政处罚的执法决定信息要在执法决定作出之日起7个工作日内公开,法律、行政法规另有规定的除外。公开的事项包括:(1)行政许可决定信息;(2)行政处罚决定信息;(3)重大违法案件信息;(4)“双随机”抽查结果;(5)其他依法应当向社会公开的信息。(综合科、监管科按职责承办,持续实施)

    (三)公示要求

    1.统一公示平台。局门户网站是局行政执法公示的指定平台。要通过统一的公示平台,按照规范的标准、格式,及时向社会公开行政执法基本信息和结果信息。(综合科牵头,监管科承办,持续实施)

    2.维护当事人权利。涉及国家秘密、商业秘密、个人隐私等不宜公开的信息,依法确需公开的,要作适当处理后公开。(综合科牵头,监管科承办,持续实施)

    3.建立执法决定信息发布、撤销、更新机制和监督检查机制。已公开的行政执法决定被依法撤销、确认违法或者要求重新作出的,应当及时从公示信息平台撤下原决定信息。发现公开的行政执法信息不准确的,要及时予以更正。综合科不定期对公示情况进行检查,对不按要求公示、选择性公示、更新维护不及时的,督促整改;情节严重的,依法追究有关人员责任。(综合科、监管科按职责承办,持续实施)

    4.建立行政执法统计年报制度。监管科应当于每年1月10日前将上年度行政执法总体情况有关数据汇交综合科存档,后按规定程序公开发布。(综合科、监管科按职责承办,持续实施)

    二、全面推行执法全过程记录制度

行政执法全过程记录制度是通过文字、音像等记录形式,对行政执法的启动、调查取证、审核决定、送达执行等全部过程进行记录,并全面系统归档保存,做到执法全过程留痕和可回溯管理的制度。

(一)记录主体

按照“谁执法谁记录”的原则,承办科室是记录主体,应当采用适当方式,对作出《市地方金融监管局行政执法清单》内的行政行为进行全过程记录。

    (二)记录形式

    行政执法全过程记录形式主要有文字记录、音像记录两种。文字记录是以纸质文件或者电子文件对行政执法行为的全过程进行记录、归档保存的方式。音像记录是通过照相机、录音机、摄像机、执法记录仪、视频监控等记录设备,实时对行政执法过程进行记录的方式。

    对文字记录能够全面有效记录执法行为的,可以不进行音像记录。对直接涉及重大财产权益的现场执法活动,要进行全程音像记录。对现场执法、调查取证、举行听证、留置送达和公告送达等容易引发争议的行政执法过程,要根据实际情况进行音像记录。

   (三)记录内容

    启动环节。承办科室依公民、法人或其他组织的申请启动行政执法程序的,记录事项包括申请登记、受理情况。承办科室依职权启动行政执法程序的,记录事项包括启动原因、当事人基本情况、承办人意见、承办科室意见和行政机关负责人意见。(监管科承办,持续实施)

    调查取证环节。记录事项包括:(1)行政执法人员的姓名、人数、执法证书编号及向行政相对人出示证件的情况;(2)询问当事人或证人的,应制作询问笔录;(3)调取书证、物证的,应制作调取证据通知书、证据登记保存清单;(4)现场检查的,应制作现场检查笔录;(5)听取当事人陈述和申辩的,应制作权利告知书、陈述申辩笔录;(6)举行听证会的,应制作听证记录;(7)指定或委托法定的鉴定机构鉴定的,应出具鉴定意见书;(8)委托专家评审的,应出具专家意见书。(监管科承办,持续实施)

    审核决定环节。记录事项包括:(1)承办人员、处理意见及依据的事实理由;(2)承办机构审核过程及领导决策意见;(3)经过集体审议的,应制作集体审议记录或会议纪要;(4)经过专家论证、风险评估或者合法性审查的,应当制作相应的记录;(5)审核决定的最终结果。(监管科承办,持续实施)

    送达执行环节。记录事项包括:(1)直接送达的,制作送达回证,由受送达人签收;(2)留置送达的,在送达回证上注明情况,并根据依法采取的留置送达的具体情形,以拍照、录像、录音等适当方式予以记录;(3)邮寄送达的,留存付邮凭证和回执;(5)委托送达的,在送达回证上注明情况;(6)公告送达的,记录公告送达的原因、方式、载体和时间,留存公告,并采取截屏截图、拍照、录像等适当方式予以记录。(监管科承办,持续实施)

    (四)记录要求

    1.合法规范记录。根据省地方金融监管局行政执法文书格式文本和执法文书研究指引制定我市指引。按照执法工作实际配备照相机、录音机、摄像机、执法记录仪、视频监控等执法记录设备,适时设立询问室、听证室等音像记录场所。梳理确定《市地方金融监管局行政执法音像记录事项清单》,研究制定执法行为用语指引,指导执法人员规范文明开展音像记录。建立执法音像记录管理制度,明确音像记录的适用情形、设备配备、使用规范、记录要素、存储应用、监督管理等要求。(监管科承办,持续实施)

    2.严格记录归档。承办科室要完善执法案卷管理制度,加强对执法台账和法律文书的制作、使用、管理,按照有关法律法规和档案管理规定归档保存执法全过程记录资料,确保所有行政执法行为有据可查。自行政执法行为终结之日起30日内将行政执法过程中形成的文字和音像记录资料,形成相应案卷。音像记录制作完成后,行政执法人员应在24小时内按要求将信息交综合科储存,不得自行保管。对涉及国家秘密、商业秘密、个人隐私的记录资料,归档时要严格执行国家有关规定。探索建立基于互联网、电子认证、电子签章的行政执法全过程数据化记录工作机制,形成业务流程清晰、数据链条完整、数据安全有保障的数字化记录信息归档管理制度。(综合科、监管科按职责承办,持续实施)

    3.发挥记录作用。建立健全记录信息调阅监督制度,充分发挥全过程记录信息对案卷评查、执法监督、评议考核、舆情应对、行政决策和健全社会信用体系等工作的积极作用,善于通过统计分析记录资料信息,发现行政执法薄弱环节,改进行政执法工作。(综合科、监管科按职责承办,持续实施)

    三、全面推行重大执法决定法制审核制度

重大执法决定法制审核是指行政执法主体作出重大执法决定前,由法制机构对拟作出决定的合法性、适当性进行审核。承办科室在作出重大执法决定前,要提出法制审核申请,综合科按规定提出法制审核意见。未经法制审核或者审核未通过的,不得作出决定。(综合科、监管科按职责承办,持续实施)

    四、全面推行行政执法信息化建设

    加强我市地方金融监管行政执法信息化建设,积极推进人工智能、云计算等信息技术在执法实践中的运用,加强对行政执法大数据的关联分析和深化运用,提升行政决策和风险防范水平。推进“互联网+政务服务”平台等相关系统平台的建设和有效应用,加快推进各系统间的数据对接和共享互通,推动更多政务服务事项和行政许可事项全程网办、“一网通办”。(综合科、监管科按职责承办,持续实施)

    五、加大组织保障力度

    (一)加强组织领导

“三项制度”在局党组统一领导下组织实施。各承办科室负责人是作出行政执法决定的第一责任人。综合科、监管科要加强日常沟通和统筹协调,开展培训宣传,加强督促检查,确保“三项制度”各项任务全面落实。(综合科、监管科按职责承办,持续实施)

    (二)健全保障机制

    严格执法人员管理,完善市地方金融监管行政执法人员和法制审核人员数据库。加强执法经费、装备配备等保障力度,完善基层执法人员工资政策,严格执行执法人员人身意外伤害和工伤保险制度,落实国家抚恤政策,不断提升全市地方金融监管行政执法队伍的职业化水平。(综合科、监管科按职责承办,持续实施)

    

    附件:1.市地方金融监管局行政执法清单

          2.市地方金融监管局行政执法音像记录事项清单

 

宣城市地方金融监督管理局      2019年12月18日印发       


附件1

 市地方金融监管局行政执法清单

序号

执法

类别

执法

事项

执法依据

责任事项

责任事项情形

责任

备注

1

行政

许可

融资担保公司设立与变更审批(设立、变更、注销)

  1.《融资担保公司监督管理条例》(国务院令第683号):第六条 设立融资担保公司,应当经监督管理部门批准。融资担保公司的名称中应当标明融资担保字样。未经监督管理部门批准,任何单位和个人不得经营融资担保业务,任何单位不得在名称中使用融资担保字样。国家另有规定的除外。

第七条:设立融资担保公司,应当符合《中华人民共和国公司法》的规定,并具备下列条件:(一)股东信誉良好,最近3年无重大违法违规记录;(二)注册资本不低于人民币2000万元,且为实缴货币资本;(三)拟任董事、监事、高级管理人员熟悉与融资担保业务相关的法律法规,具有履行职责所需的从业经验和管理能力;(四)有健全的业务规范和风险控制等内部管理制度。 省、自治区、直辖市根据本地区经济发展水平和融资担保行业发展的实际情况,可以提高欠款规定的注册资本最低限额。

第八条 申请设立融资担保公司,应当向监督管理部门提交申请书和证明其符合本条例第七条规定条件的材料。监督管理部门应当自受理申请之日起30日内作出批准或者不予批准的决定。决定批准的,颁发融资担保业务经营许可证;不予批准的,书面通知申请人并说明理由。经批准设立的融资担保公司由监督管理部门予以公告。

第九条 融资担保公司合并、分立或者减少注册资本,应当经监督管理部门批准。

第十条 融资担保公司跨省、自治区、直辖市设立分支机构,应当具备下列条件,并经拟设分支机构所在地监督管理部门批准:(一)注册资本不低于人民币10亿元;(二)经营融资担保业务3年以上,且最近2个会计年度连续盈利;(三)最近2年无重大违法违规记录。拟设分支机构所在地监督管理部门审批的程序和期限,适用本条例第八条的规定。融资担保公司应当自分支机构设立之日起30日内,将有关情况报告公司住所地监督管理部门。融资担保公司跨省、自治区、直辖市设立的分支机构的日常监督管理,由分支机构所在地监督管理部门负责,融资担保公司住所地监督管理部门应当予以配合。

第十一条 融资担保公司解散的,应当依法成立清算组进行清算,并对未到期融资担保责任的承接作出明确安排。清算过程应当接受监督管理部门的监督。融资担保公司解散或者被依法宣告破产的,应当将融资担保业务经营许可证交监督管理部门注销,并由监督管理部门予以公告。

2.《安徽省人民政府关于修改部分规章的决定》(安徽省人民政府令第288号)《安徽省融资担保公司管理办法(试行)》:第二条 本办法适用于本省行政区域内融资担保公司的设立、变更、终止、经营及其监督管理活动。本办法所称融资担保,是指担保人为被担保人借款、发行债券等债务融资提供担保的行为。本办法所称融资担保公司,是指依法设立,经营融资担保业务的有限责任公司或股份有限公司。第六条 设立融资担保公司,应当经省监督管理部门审查批准、颁发经营许可证。第八条 融资担保公司合并、分立或者减少注册资本,应当经省监督管理部门批准。第九条 首次颁发的经营许可证有效期为2年。融资担保公司及分支机构需要延续经营许可证有效期的,应当在有效期届满30日前,向作出经营许可决定的监督管理部门提出申请。监督管理部门应当在有效期届满前作出是否准予延续的决定。逾期未作决定的,视为准予延续。延续有效期为5年。第十条 融资担保公司解散的,应当依法成立清算组进行清算,并对未到期融资担保责任的承接作出明确安排。

1、受理责任:公示依法应当提交的材料;一次性告知补正材料;依法受理或不予受理(不予受理应当告知理由)。  

2、审查责任:依法对公司申报材料审核、提出审核意见。

3、决定责任:自受理完整材料之日起20个工作日内作出批准或不予批准的书面决定。作出决定(同意或不同意)不同意的应当告知理由),法定告知。

4、送达责任:及时通知领取相关批复,信息公开。

5、事后监管责任:建立健全非现场监管和现场检查制度,并与司法机关、工商等部门建立融资担保公司监管协调机制和信息共享机制。建立健全融资担保公司信息资料收集、整理、统计分析制度,对其经营风险状况进行持续监测。  

6、其他法律法规规章文件规定应履行的责任。

因不履行或不正确履行行政职责,有下列情形的,相关工作人员应承担相应责任:

1、对符合规定条件的申请不予受理、不予许可或者不在规定期限内作出准予许可决定的;

2、对不符合规定条件的申请准予许可或者超越法定权限作出准予许可决定的;

3、因审查不力或违规审批,造成纠纷或财产损失等不良后果的;

4、在变更审批过程中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的;

5、在设立变更审批过程中发生腐败行为的;

6、其他违反法律法规规章文件规定的行为。

综合科

2

其他权力

典当行及分支机构设立初审

1.《典当管理办法》(商务部、公安部令2005年第8号):第十八条 典当行变更机构名称、注册资本(变更后注册资本在5000万元以上的除外)、法定代表人、在本市(地、州、盟)范围内变更住所、转让股份(对外转让股份累计达50%以上的除外)的,应当经省级商务主管部门批准。省级商务主管部门应当在批准后20日内向商务部备案。商务部于每年6月、12月集中换发《典当经营许可证》。  

2.《国务院关于第六批取消和调整行政审批项目的决定》(国发〔201252号):国务院决定调整的行政审批项目目录(一)下放管理层级的行政审批项目第28项“设立典当行及分支机构审批”。

1.受理责任:公示依法应当提交的材料;一次性告知补正材料;依法受理或不予受理(不予受理的告知理由)。

2.审查责任:审核行政相对人申报典当经营许可的材料,审查企业设立是否符合全省典当行业发展规划,提出初审意见。

3.决定责任:作出行政许可或者不予行政许可的决定(不予许可的告知理由);按时办结;法定告知。

4.送达责任:及时通知领取典当经营许可证;信息公开。

5.事后监管责任:开展定期和不定期检查,并根据全国典当行业信息管理系统,实时了解企业经营情况,督促行政相对人依法开展典当业务。

6.其他法律法规规章文件规定应履行的责任。

不履行或不正确履行行政职责,有下列情形的,行政机关及相关工作人员应承担相应责任:

1.对符合规定条件的申请不予受理、不予许可或者不在规定期限内作出准予许可决定的;

2.对不符合规定条件的申请准予许可或者超越法定权限作出准予许可决定的;

3.因审查不力或违规审批,造成纠纷或财产损失等不良后果的;

4.在设立变更审批过程中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的;

5.在设立变更审批过程中发生腐败行为的;

6.其他违反法律法规规章文件规定的行为。

综合科

3

行政
处罚

对融资担保公司违法行为的处罚

1.《融资担保公司监督管理条例》(国务院令第683号)第三十六条:违反本条例规定,未经批准擅自设立融资担保公司或者经营融资担保业务的,由监督管理部门予以取缔或者责令停止经营,处50万元以上100万元以下的罚款,有违法所得的,没收违法所得;构成犯罪的,依法追究刑事责任。违反本条例规定,未经批准在名称中使用融资担保字样的,由监督管理部门责令限期改正;逾期不改正的,处5万元以上10万元以下的罚款,有违法所得的,没收违法所得。

  第三十七条:融资担保公司有下列情形之一的,由监督管理部门责令限期改正,处10万元以上50万元以下的罚款,有违法所得的,没收违法所得;逾期不改正的,责令停业整顿,情节严重的,吊销其融资担保业务经营许可证:(一)未经批准合并或者分立;(二)未经批准减少注册资本;(三)未经批准跨省、自治区、直辖市设立分支机构。

  第三十八条:融资担保公司变更相关事项,未按照本条例规定备案,或者变更后的相关事项不符合本条例规定的,由监督管理部门责令限期改正;逾期不改正的,处5万元以上10万元以下的罚款,情节严重的,责令停业整顿。

  第三十九条:融资担保公司受托投资的,由监督管理部门责令限期改正,处50万元以上100万元以下的罚款,有违法所得的,没收违法所得;逾期不改正的,责令停业整顿,情节严重的,吊销其融资担保业务经营许可证。

  融资担保公司吸收公众存款或者变相吸收公众存款、从事自营贷款或者受托贷款的,依照有关法律、行政法规予以处罚。

  第四十条:融资担保公司有下列情形之一的,由监督管理部门责令限期改正;逾期不改正的,处10万元以上50万元以下的罚款,有违法所得的,没收违法所得,并可以责令停业整顿,情节严重的,吊销其融资担保业务经营许可证:(一)担保责任余额与其净资产的比例不符合规定;(二)为控股股东、实际控制人提供融资担保,或者为其他关联方提供融资担保的条件优于为非关联方提供同类担保的条件;(三)未按照规定提取相应的准备金;(四)自有资金的运用不符合国家有关融资担保公司资产安全性、流动性的规定。

  第四十一条:融资担保公司未按照要求向监督管理部门报送经营报告、财务报告、年度审计报告等文件、资料或者业务开展情况,或者未报告其发生的重大风险事件的,由监督管理部门责令限期改正,处5万元以上20万元以下的罚款;逾期不改正的,责令停业整顿,情节严重的,吊销其融资担保业务经营许可证。

  第四十二条:融资担保公司有下列情形之一的,由监督管理部门责令限期改正,处20万元以上50万元以下的罚款;逾期不改正的,责令停业整顿,情节严重的,吊销其融资担保业务经营许可证;构成违反治安管理行为的,依照《中华人民共和国治安管理处罚法》予以处罚;构成犯罪的,依法追究刑事责任:(一)拒绝、阻碍监督管理部门依法实施监督检查;(二)向监督管理部门提供虚假的经营报告、财务报告、年度审计报告等文件、资料;(三)拒绝执行监督管理部门依照本条例第三十条第一款规定采取的措施。

  第四十三条:依照本条例规定对融资担保公司处以罚款的,根据具体情形,可以同时对负有直接责任的董事、监事、高级管理人员处5万元以下的罚款。融资担保公司违反本条例规定,情节严重的,监督管理部门对负有直接责任的董事、监事、高级管理人员,可以禁止其在一定期限内担任或者终身禁止其担任融资担保公司的董事、监事、高级管理人员。

    2. 《安徽省融资担保公司管理办法(试行)》(2014112日安徽省人民政府令第250号公布 根据201912日安徽省人民政府令第288号公布的《安徽省人民政府关于修改部分规章的决定》修订)第二十八条: 违反本办法规定,未经批准擅自设立融资担保公司或者经营融资担保业务的,由监督管理部门予以取缔或者责令停止经营,处50万元以上100万元以下的罚款,有违法所得的,没收违法所得;构成犯罪的,依法追究刑事责任。违反本办法规定,未经批准在名称中使用融资担保字样的,由监督管理部门责令限期改正;逾期不改正的,处5万元以上10万元以下的罚款,有违法所得的,没收违法所得。

    第二十九条:融资担保公司违反本办法规定,有下列情形之一的,依照国务院《融资担保公司监督管理条例》的有关规定追究其法律责任:(一)变更相关事项未进行备案,或者变更后的相关事项不符合规定的;(二)违反审慎经营规则和风险控制规定的;(三)未按照要求报告跨设区的市业务开展情况,报送经营报告、财务报告、年度审计报告等文件、资料或者未报告其发生的重大风险事件的;(四)阻碍或者拒绝监督管理部门实施现场检查的。

    第三十条:融资担保公司违反本办法规定,对其控股股东、实际控制人提供融资担保,或者为其他关联方提供融资担保的条件优于为非关联方提供同类担保条件的,由监督管理部门责令限期改正;逾期不改正的,处10万元以上50万元以下的罚款,有违法所得的,没收违法所得,并可以责令停业整顿,情节严重的,吊销其经营许可证。

    第三十一条:融资担保公司违反本办法规定受托投资的,由监督管理部门责令限期改正,处50万元以上100万元以下的罚款,有违法所得的,没收违法所得;逾期不改正的,责令停业整顿,情节严重的,吊销其经营许可证。融资担保公司吸收公众存款或者变相吸收公众存款、从事自营贷款或者受托贷款的,依照有关法律、行政法规予以处罚。

1.立案责任:依法立案或不予立案(不予立案应当告知理由),制发立案文书。
    2.调查责任:指定专人负责,执法人员不得少于2人,实行回避;依法调查(检查)收集、保存证据。
    3.审核责任:对案件违法事实、证据、调查取证程序、法律使用、处罚种类和幅度、当事人陈述和辩解理由等方面进行法制审核,提出处理意见。

4.决定责任:做出决定前履行法定告知义务;制作行政处罚决定书,载明违法事实和证据、处罚依据和内容、申请行政复议或提出行政诉讼的途径和期限等内容。

5.送达责任:行政处罚决定书应当在7日内送达当事人;信息公开。
    6.执行责任:对逾期不履行行政处罚决定的采取加罚。

7.其他法律法规规章文件规定应履行的责任。

因不履行或不正确履行行政职责,有下列情形的,相关工作人员应承担相应责任:

1.对应当予以制止和处罚的违法行为不予制止、处罚,致使公民、法人或者其他利益和社会秩序遭受损害的;

2.符合听证条件、行政管理相对人要求听证,应予组织听证而不组织听证的;

3.没有法律或者事实依据实施行政处罚的;

4.未按法定程序实施行政处罚的;

5.指派不具备法定行政执法资格的人员实施行政处罚的;

6.违反规定应当回避而不回避,影响公正执行公务,造成不良后果的;

7.泄露因履行职责掌握的商业秘密、个人隐私,造成不良后果的;

8.擅自设立处罚种类或者改变处罚幅度、范围的;

9.违法“缴罚分离”规定,或者将罚款、没收的违法所得或者财务截留、私分或者变相私分的;

10.对当事人进行罚款、没收财物等行政处罚不使用法定单据的;

11.依法应当移送其他行政部门或司法机关处理而不移送的;

12.在行政处罚中发生腐败行为的;

13.其他违反法律法规政策规定的行为。

金融监管科

4

行政
处罚

对典当行违法行为的处罚

    1. 《典当管理办法》(商务部、公安部2005年第8号令):第三十八条 典当综合费用包括各种服务及管理费用。动产质押典当的月综合费率不得超过当金的42‰。房地产抵押典当的月综合费率不得超过当金的27‰。 财产权利质押典当的月综合费率不得超过当金的24‰。当期不足5日的,按5日收取有关费用。

2. 《典当管理办法》(商务部、公安部2005年第8号令):第二十八条:典当行不得有下列行为:(一)从商业银行以外的单位和个人借款;(二)与其他典当行拆借或者变相拆借资金;(三)超过规定限额从商业银行贷款;(四)对外投资。

3. 《典当管理办法》(商务部、公安部2005年第8号令):第四十四条:典当行的资产应当按照下列比例进行管理:(一)典当行自初始营业起至第一次向省级商务主管部门及所在地商务主管部门报送年度财务会计报告的时期内从商业银行贷款的,贷款余额不得超过其注册资本。典当行第一次向省级商务主管部门及所在地商务主管部门报送财务会计报告之后从商业银行贷款的,贷款余额不得超过上一年度向主管部门报送的财务会计报告中的所有者权益。典当行不得从本市(地、州、盟)以外的商业银行贷款。典当行分支机构不得从商业银行贷款。 (二)典当行对同一法人或者自然人的典当余额不得超过注册资本的25%。(三)典当行对其股东的典当余额不得超过该股东入股金额,且典当条件不得优于普通当户。 (四)典当行净资产低于注册资本的90%时,各股东应当按比例补足或者申请减少注册资本,但减少后的注册资本不得违反本办法关于典当行注册资本最低限额的规定。(五)典当行财产权利质押典当余额不得超过注册资本的50%。房地产抵押典当余额不得超过注册资本。注册资本不足1000万元的,房地产抵押典当单笔当金数额不得超过100万元。注册资本在1000万元以上的,房地产抵押典当单笔当金数额不得超过注册资本的10%。 

4. 《典当管理办法》(商务部、公安部2005年第8号令)第三十七条: 典当当金利率,按中国人民银行公布的银行机构6个月期法定贷款利率及典当期限折算后执行。典当当金利息不得预扣。 

5. 《典当管理办法》(商务部、公安部2005年第8号令)第六十条:典当行违反本办法第二十八条第(一)、(二)、(三)项或者第四十四条第(一)、(二)、(五)项规定的,由省级商务主管部门责令改正,并处5000元以上3万元以下罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

第六十一条:典当行违反本办法第三十七条第一款或者第三十八条第二、三、四款规定的,由省级商务主管部门责令改正,并处5000元以上3万元以下罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

第六十四条: 典当行违反本办法第二十六条第(一)、(二)、(五)项,第二十八条第(四)项或者第三十四条规定的,由所在地设区的市(地)级商务主管部门责令改正,单处或者并处5000元以上3万元以下罚款。 典当行违反本办法第二十九条或者第四十三条第(三)、(五)项的规定,收当限制流通物或者处理绝当物未获得相应批准或者同意的,由所在地设区的市(地)级商务主管部门责令改正,并处1000元以上5000元以下罚款。 典当行违反本办法第四十四条第(三)、(四)项规定,资本不实,扰乱经营秩序的,由所在地设区的市(地)级商务主管部门责令限期补足或者减少注册资本,并处以5000元以上3万元以下罚款。

1.立案责任:依法立案或不予立案(不予立案应当告知理由),制发立案文书。

    2.调查责任:指定专人负责,执法人员不得少于2人,实行回避;依法调查(检查)、收集、保存证据。

    3.审核责任:对案件违法事实、证据、调查取证程序、法律使用、处罚种类和幅度、当事人陈述和辩解理由等方面进行法制审核,提出处理意见。

4.决定责任:做出决定前履行法定告知义务;制作行政处罚决定书,载明违法事实和证据、处罚依据和内容、申请行政复议或提出行政诉讼的途径和期限等内容。

5.送达责任:行政处罚决定书应当在7日内送达当事人;信息公开。

    6.执行责任:对逾期不履行行政处罚决定的采取加罚。

7.其他法律法规规章文件规定应履行的责任。

因不履行或不正确履行行政职责,有下列情形的,相关工作人员应承担相应责任:

1.对应当予以制止和处罚的违法行为不予制止、处罚,致使公民、法人或者其他利益和社会秩序遭受损害的;

2.符合听证条件、行政管理相对人要求听证,应予组织听证而不组织听证的;

3.没有法律或者事实依据实施行政处罚的;

4.未按法定程序实施行政处罚的;

5.指派不具备法定行政执法资格的人员实施行政处罚的;

6.违反规定应当回避而不回避,影响公正执行公务,造成不良后果的;

7.泄露因履行职责掌握的商业秘密、个人隐私,造成不良后果的;

8.擅自设立处罚种类或者改变处罚幅度、范围的;

9.违法“缴罚分离”规定,或者将罚款、没收的违法所得或者财务截留、私分或者变相私分的;

10.对当事人进行罚款、没收财物等行政处罚不使用法定单据的;

11.依法应当移送其他行政部门或司法机关处理而不移送的;

12.在行政处罚中发生腐败行为的;

13.其他违反法律法规政策规定的行为。

金融监管科



附件2

市地方金融监管局行政执法音像记录事项清单

序号

执法行为

记录内容

记录场所

记录载体

记录方式

记录部门

记录人

记录时间

1

接受行政许可申请材料

对申请人申请,工作服务人员接收、当场更正、告知补正、审查受理的全过程进行记录。

办公室

视频监控

视频

综合科

行政执法人员

接受材料开始至结束

2

行政检查

对抽取检查对象和随机抽取行政执法人员、检查的全过程进行记录。

随机抽取现场、检查现场

照相机、录音机、摄像机、执法记录仪、视频监控等记录设备

音频、视频、拍照

金融监管科

行政执法人员

检查开始至结束

3

现场检查

对检查起止时间、进入检查场所、表明执法人员身份、出示执法证件、现场检查过程、调查询问过程、调取证据资料、证人证言采集以及当事人拒绝检查等各个环节进行全过程记录。

检查现场

照相机、录音机、摄像机、执法记录仪、视频监控等记录设备

音频、视频、拍照

金融监管科

行政执法人员

检查开始至结束

4

调查询问

对询问时间、进入调查询问场所、表明执法人员身份、出示执法证件、说明询问事项及当事人的权利、具体询问过程等各环节进行全过程记录。

询问场所

照相机、录音机、摄像机、执法记录仪、视频监控等记录设备

音频、视频

金融监管科

行政执法人员

询问开始至结束

5

听   证

对听证起止时间、进入听证场所、参加人员表明身份、当事人申请回避情况、具体听证过程等各个环节进行全过程记录。

听证场所

照相机、录音机、摄像机、执法记录仪、视频监控等记录设备

音频、视频

金融监管科

行政执法人员

听证开始至结束

6

证据先行登记保存

对证据先行登记保存措施实施的各个环节进行全过程记录。

取证现场

照相机、录音机、摄像机、执法记录仪、视频监控等记录设备

音频、视频、拍照

金融监管科

行政执法人员

登记保存开始至结束

7

责令改正

对当事人违法行为改正情况进行全过程记录。

检查现场

照相机、录音机、摄像机、执法记录仪、视频监控等记录设备

视频、拍照

金融监管科

行政执法人员

检查开始至结束

8

直接送达

对送达的各个环节进行全过程记录。

送达场所

(含政务中心窗口)

照相机、录音机、摄像机、执法记录仪、视频监控等记录设备

录音、视频、拍照

综合科、金融监管科

行政执法人员

送达开始至结束

9

留置送达

对邀请基层自治组织或者受送达人所在单位的代表,说明送达情况,在送达回执上记明拒收事由和日期,由送达人、见证人签字或者盖章,将文书留在受送达人的住所全过程进行记录。

留置场所

照相机、录音机、摄像机、执法记录仪、视频监控等记录设备

音频、视频、拍照

金融监管科

行政执法人员

送达开始至结束

10

邮寄送达

对邮寄装袋的过程进行全过程记录。

邮寄场所

(含政务中心窗口)

照相机、录音机、摄像机、执法记录仪、视频监控等记录设备

视频、拍照

综合科、金融监管科

行政执法人员

装袋开始至结束

11

委托送达

对委托受送达人居住地的市地方金融监管局代为送达的各个环节进行全过程记录。

送达场所

照相机、录音机、摄像机、执法记录仪、视频监控等记录设备

录音、视频、拍照

金融监管科

行政执法人员

送达开始至结束

12

公告送达

对公告送达的原因、方式、载体、时间、送达公告等环节进行全过程记录。

送达场所

照相机、录音机、摄像机、执法记录仪、视频监控等记录设备

视频、拍照

金融监管科

行政执法人员

送达开始至结束

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